如果你缺乏理财规划，老是盲目投资，无法控制现金流量，那么笔者建议你赶快阅读相关的书籍、杂志，或者去上课，参加座谈会，充实有关理财规划的基本知识。

不过光是补充理财规划的基本知识还是不够的，因为若要拟出一套完善可行的理财计划，还须借助于专家的规划经验与投资技巧为你掌稳理财之舵。

好的理财顾问可以协助你完成以下事件：

（1）订立理财计划及目标。

（2）帮助你了解现有财务状况。

（3）分析目前的现金和资金需求，以及未来五年的现金流量。

（4）与你共同拟定财务目标的先后顺序及实现期限。

（5）分析收入及支出，达到开源节流的效果。

（6）制定具体的行动策略。

（7）调整资产组合，以配合理财策略的执行。

（8）保存财务纪录，以了解执行进度，并及时评估成效，进行适时管理及调整。

相信你除了自己的财务计划之外，没有太多的机会去了解别人的计划，而理财专家由于每年接触许多个案，所以我们可从他们那里获得不少实践经验。

然而，随着金融市场的日益开放及社会分工的明确化，市面上出现各种“专而不博”的顾问，于是“律师”只谈法律、“会计师”只谈会计，税务师、“银行经理”只谈贷款，“保险业务人员”只谈风险管理，“证券经纪商”只谈证券、基金，他们在分析客户的财务问题时，常常只根据自己所拥有的特殊专业知识提供解决方式，很难全面地依据客户的需要、感觉、目标和愿望做出选择适合的理财工具的建议。