我刚开始从业的时候，就告诉自己不仅仅要懂保险，也要懂其他金融相关知识，因为我当时就想，现在服务的客户可能只有保险需求，但未来可能也会有其他金融产品的需求，未来如果中国的金融业发达了，我不仅仅可以成为保险规划师，还能成为全金融的规划师。

所以，我学了金融理财师（AFP），当时并不知道学了这些对保险从业有这么大的帮助，但学习后发现，AFP课程里的投资基础（包含债券市场投资、股票市场投资、期权、外汇、贵金属、基金、理财产品投资等），是我们老百姓都会接触到的，也是展业过程中都能聊到的，这些与保险相同点就是都属于金融工具，我们可以用这些来完善我们的家庭资产配置或者有助于我们对家庭资产的分析。

AFP课程中还有一个很好的知识点就是家庭财务报表的编制及财务诊断，包括居住规划及子女教育规划、退休规划。当时学的时候很痛苦，因为很多公式，很多数字，但学完后发现就是因为这些数字，这些公式，让我加强了对金融领域理性一面的认识。

保险虽然需要温暖且感性的一面，但也非常需要专业且理性的一面，所以很有必要系统的学习这些知识，虽然不能比相关从业者学的更专业，但一定要比“简单了解”更深入。

当然，我写这个并不是让大家都花钱去报考这个证书，而是希望大家多关注一下非保险金融的学习，其实最后发现这个证书不重要，重要的是我们学到了相关的知识，更重要的是知道如何把这些知识与我们的工作联系起来。