了解拥有什么保险是为了防止我们配置的时候重复，除了帮客户配置新保险，也要看一下之前客户买过的保险是否符合客户的需求。这里包括社保、单位给上的团体保险及自己买的商业保险。

了解客户曾经了解过哪些保险或者对保险有哪些认知，可以让我们知道客户有哪些保险基础，客户已经明了的知识就不用再普及，也可以从客户了解过的产品入手，接着引出“三讲”。同时，通过之前了解过的保险产品，跟客户一起探讨对公司品牌、价格、责任的倾向。