一位专业的理财顾问必须有商业、会计、法律、经济、财税或企管等学历背景，并且还有一批律师、会计师、银行经理或企管顾问在其背后“支援”。

在正式委托顾问之前，除了要确定他有相关的学历和资质外，也可以从其他客户口中打听其专业能力。理财顾问的个性和个人喜好是否与你相投也是一个主要的考虑因素。