企业的资金，有外来资金和自有资金。外来资金有附加条件，也是靠不住的。如果企业达不到附加条件，外来资金就会随时逃离，企业必须是自有资金强大，自己的造血功能必须活跃，输血通道顺畅，才能保证企业的活力。

说资金是企业的血液一点不为过，老谢（化名）是某市某牌系列产品的经销商，在一个区域里就做到了年销售额3000多万元。2016年受全球经济下行、原材料涨价、员工工资涨、油费涨，以及各大竞争对手的挤压，利润大大缩水。再加上厂家的各种任务不减，反而还在不断增加。到2016年底精算各种账务发现，公司亏了1600多万元，、资金断裂、周转不灵而不得不关门。像老谢这样的遭遇，除了管理和转型升级服务没有跟上时代需求的变化，最致命的是资金链断裂，这样倒闭的企业案例很多，比如武汉新一佳、悟空单车、斯凯无人机、友友用车、金钱豹、俏江南、美味七七、大可乐、西部人等破产关门，主因都是资金链断裂。

资金回笼，目的是保证资金链不断，传统思维想到的是卖货收钱或者把欠的钱及时收回来，而TPS系统要做的是快速回笼钱的根源及钱的安全，是基于企业环境（T）和产品（P）为基础研究，寻找到最佳的资金回笼策略（S）和资金安全保障措施(S)，如图14-1所示。

图14-1 资金回笼TPS系统